Банковские операции в «1С» Переводы между счетами

Переводы между банковскими счетами в 1С: Бухгалтерии предприятия 8 редакции 3.0

Иногда возникают ситуации, когда необходимо перевести собственные денежные средства с одного расчетного счета организации на другой. В этой статье мы рассмотрим, как правильно отразить такие операции в программе 1С: Бухгалтерия предприятия 8 редакции 3.0, на какие настройки учетной политики нужно обратить внимание, и в каких случаях необходимо использовать счет 57 «Переводы в пути».

В нашем примере организация ООО «Конфетпром» переводит собственные денежные средства в сумме 20000 рублей с одного своего расчетного счета на другой.

Сначала хочется сказать несколько слов о настройках учетной политики. В настоящее время в программе есть возможность выбрать вариант учета перемещения денежных средств: с использованием счета 57 «Переводы в пути» или без использования данного счета. Если, как правило, между вашими счетами денежные средства переводятся в течение одного дня, то в настройках учетной политики можно указать, что счет 57 не используется. Если же переводы обычно осуществляются два дня и более, то необходимо формировать проводки с использованием данного счета.
Рассмотрим сначала первый вариант, когда денежные средства перечисляются день в день. Переходим в форму настройки учетной политики, для этого открываем вкладку «Главное», «Настройки», «Учетная политика».

Снимаем флажок «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.

Проводки по перемещению денежных средств формируются документом «Списание с расчетного счета». Открываем вкладку «Банк и касса», «Банковские выписки», по кнопке «Списание» создаем документ и заполняем следующие поля:
— вид операции «Перевод на другой счет»
— дату
— сумму денежного перевода
— счет получателя, на который переводятся денежные средства
— счет дебета 51 заполнится автоматически
— статью движения денежных средств «Переводы между банковскими счетами»
— назначение платежа
— банковский счет, с которого будут списаны денежные средства

Проводим документ и смотрим проводки

Для проверки сформируем ОСВ по счету 51 и посмотрим перемещение денежных средств. Открываем вкладку «Отчеты», «Оборотно-сальдовая ведомость по счету» и выбираем период

Теперь рассмотрим второй вариант, когда перевод денежных средств занимает более одного дня, в этом случае мы будем использовать счет 57. Открываем настройки учетной политики и теперь устанавливаем флажок в поле «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.

Так же, как и в первом случае, используем документ «Списание с расчетного счета», который заполняется аналогичным образом. Отличие заключается лишь в том, что в данном случае нет необходимости выбирать счет дебета (будет использован счет 57), поэтому данного поля нет на форме.

Проводим и смотрим проводки

После того, как деньги переведены, нужно зачислить их на расчетный счет. Для этого создадим документ «Поступление на расчетный счет». Открываем вкладку «Банк и касса», «Банк», «Банковские выписки» и по кнопке «Поступление» создаем новый документ и заполняем пустые поля:
— вид операции «Перевод с другого счета»
— дату, когда были зачислены денежные средства
— сумму
— счет плательщика – счет, с которого были перечислены денежные средства
— банковский счет — счет, на который поступили денежные средства
— статью движения денежных средств «Переводы между банковскими счетами»
— назначение платежа

Проводим документ и смотрим проводки

Сформируем оборотно-сальдовые ведомости и посмотрим перемещение денежных средств. Открываем вкладку «Отчеты», «Оборотно-сальдовая ведомость по счету», выбираем период, счет 57.01 и нажимаем кнопку «Сформировать»

Теперь сформируем ОСВ по счету 51

По данным отчетам видно, что денежные средства были списаны с одного счета 4 сентября, а на другой поступили только на следующий день — 5 сентября. Обороты по дебету и кредиту 57 счета совпадают, сальдо на конец периода отсутствует, т.к. перемещение денежных средств в данный момент завершено.

Упрощение операции перемещения денег

В программе 1С:Управление нашей фирмой (1С:УНФ) начиная с версии 1.6.9 появились новые виды операций для учета перемещения денежных средств. Теперь для перемещения денежных средств между счетами, из кассы на счет, со счета в кассу требуется использовать и кассовые и банковские документы.

Важно! Для документа Перемещение денежных средств сохранилась возможность перемещать деньги только между кассами.

Расширение видов операций поможет решить проблему с нарушением нумерации банковских и кассовых документов при применении документа Перемещение денежных средств и последующей синхронизацией с 1С:Бухгалтерия.

Для облегчения создания документов перемещения используйте список Перемещения денег (в разделе Деньги) или кнопку Перемещение в форме Банк и касса. В выпадающем меню выберите одну из предложенных операций перемещения денег.

Рассмотрим на примере последовательность отражения операций перемещения денежных средств:

Перемещение из кассы на счет

В данной ситуации рекомендуется использовать документ Расход из кассы с видом операции Взнос наличными в банк.

При проведении документа Расход из кассы формируются следующие проводки: расход денежных средств из кассы, приход денежных средств на банковский счет организации. Документ Поступление на счет в данном случае вводить не требуется, так как он не формирует движений по регистрам учета. Можно его создать (особенно при загрузке выписки из банк-клиента) с видом операции Взнос наличными для присутствия документа в списке банковских операций

Перемещение со счета в кассу

Для отражения перемещения денег из банка в кассу применяется документ Поступление в кассу с видом операции Получение наличных в банке.

Документ также формирует движения расхода денежных средств из кассы и прихода денежных средств на банковский счет организации. Документ Расход со счета в данном случае вводить не обязательно, так как он не делает движений по регистрам учета.

В результате, операции перемещения денежных средств из кассы и в кассу будут отражены кассовыми документами, что необходимо для правильного формирования Кассовой книги при обмене с 1С:Бухгалтерия.

Перемещение со счета на счет

Для перемещения денежных средств между счетами применяется документ Расход со счета с видом операции Перевод на другой счет организации. Второй документ по другому счету также создавать не обязательно.

Варианты отражения перемещений, описанные выше, применяются если операции перемещения денежных средств происходят в один день.

Денежные переводы «в пути»

Для ситуации, когда требуется учесть временные задержки при перемещении денежных средств, в программе используется дополнительная настройка Переводы в пути. Активировать опцию можно в разделе Компания — Еще больше возможностей — Деньги.

Данная настройка для каждой организации позволит учитывать перемещения денежных средств через 57 счет Переводы в пути, что позволит учесть разность дат расхода и поступления денежных средств.

В этом случае, для правильного учета операций перемещения денежных средств требуется создавать два документа перемещения.

Банковские операции в «1С». Переводы между счетами

Бухгалтер часто сталкивается с банковскими операциями. Это взаиморасчеты с поставщиками, покупателями, иногда взаиморасчеты внутри самой организации, валютные сделки. Рассмотрим аспекты, которые пригодятся для любого безналичного платежа. И подробно — как оформлять перевод денежных средств между расчетными счетами одной организации в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0.

Создание платежного поручения

Для оформления платежей в безналичной форме программа предусматривает следующие документы:

1. Платежное поручение
2. Платежное требование
3. Поступление на расчетный счет
4. Списание с расчетного счета

Документы «Платежное поручение» и «Платежное требование» используют только для создания печатных форм. Они не формируют проводок на счетах учета. Если платежные поручения создавать в программе «Клиент-банк», то в «1С:Бухгалтерии 8» создавать их необязательно. Достаточно ввести только документ «Списание с расчетного счета», который сформирует необходимые проводки.

Документ «Платежное поручение» («Банк и касса» — «Платежные поручения») нужен, чтобы подготовить платежку на перечисление безналичных денежных средств.

По умолчанию новый документ создаем для вида операции «Оплата поставщику».

Программа автоматически заполняет дату создания документа, а при записи документа присваивает номер платежного поручения.

Программа автоматически нумерует платежные поручения в порядке возрастания номеров. Чтобы не было ошибок, не рекомендуем исправлять нумерацию вручную!

Что касается прочих полей. Есть поля в платежных поручениях, которые программа всегда заполняет единообразно. Состав и порядок заполнения остальных полей зависит от операции, для которой создаете документ.

При помощи кнопки «Настройка» в верхней командной панели документа можно настраивать такие данные, как КПП контрагента, назначение платежа и др.

Настройки указываем для каждого банковского счета организации и для каждого счета контрагента.

Оплата платежного поручения

Оплату платежного поручения, или другими словами — списание средств, регистрируем в программе после того, как получили выписку из банка. О ней мы еще поговорим подробно чуть ниже.

Собственно документ списания можно:

1. создать на основании документа «Платежное поручение» по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета». Поля документа программа заполнит по умолчанию в соответствии с данными из документа-основания (раздел: «Банк и касса» — «Платежные поручения»);
2. загрузить через «Клиент-банк»;
3. создать как новый документ (раздел: «Банк и касса» — «Банковские выписки»).

Выписка

Именно выписка из лицевого счета формирует движения на «денежных» счетах бухгалтерского учета — все списания и поступления безналичных средств. Ведь представляет она собой документ, который информирует о текущем состоянии расчетного счета организации.

Банковские выписки ищите в разделе «Банк и касса» — «Банковские выписки». В журнале выписок удобно:

• делать отбор по дате, банковскому счету, контрагенту, назначению платежа и другим реквизитам;
• смотреть итоговые остатки и обороты на конкретную выбранную дату.

Перевод денежных средств между расчетными счетами

Чтобы оформить перевод денег между расчетными счетами в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0, необходимо учесть некоторые нюансы.

Изначально важно убедиться, что настройки учетной политики программы соответствуют учетной политике организации, в части применения счета 57 «Переводы в пути». Возможных варианта два.

Вариант первый. Счет 57 «Переводы в пути» в компании решили не использовать. В такой ситуации в программе должен быть снят флажок в учетной политике «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств (в разделе: «Главное» — «Учетная политика»).

Перевод между счетами оформляем только списанием с расчетного счета. Причем в поле «Вид операции» ставим «Перевод на другой счет организации». Оформлять после «поступление на расчетный счет» не требуется!

Программа оформит следующие проводки на счетах бухучета:

Вариант второй. Организация применяет счет 57 «Переводы в пути». При таком порядке создают два документа — «Списание с расчетного счета» и «Поступление на расчетный счет».

Программа сформирует следующие записи по счетам бухучета:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Автор: Ольга Пьянова,
и.о. заместитель руководителя Линии Консультаций «ГЭНДАЛЬФ»

1С УЧЕТ

Перевод денежных средств на другой банковский счет организации в 1С Бухгалтерии 8

Май 11th, 2013 Admin

Перевод денежных средств

на другой банковский счет организации

в 1С Бухгалтерии 8.

Перевод денежных средств на другой банковский счет организации бывает с использованием 57 счета(Переводы в пути) и без него.

1. Рассмотрим перевод на другой счет без использования 57 счета.

Делаем две операции:

• Создаем документ «Платежное поручение». Статья движения денежных средств с видом движения «Прочие платежи по текущим операциям».

• Создаем документ «Списание с расчетного счета». Выбираем вид операции- «Перевод на другой счет организации» .

Проводки Дт 51 Кт 51.

Списание с расчетного счета

Перевод на другой счет

Внимание: При выгрузке из «Клиент-банка» создается два документа. Документ «Поступление на расчетный счет» необходимо удалить. В программе должно остаться только «Списание с расчетного счета». Не забудьте проверить у документа вид операции — «Перевод на другой счет организации» .

2. Перевод с использованием 57 счета (Переводы в пути).

Делаем три операции:

• Создаем документ «Платежное поручение».

• Создаем документ «Списание с расчетного счета» .

Проводки Дт 57.01 Кт 51. Выбираем вид операции — «Прочее списание» .

Списание с расчетного счета

Перевод на другой счет

• Создаем документ «Поступление на расчетный счет».

Проводки Дт 51 Кт 57.01. Выбираем вид операции — «Прочее поступление».

Поступление на расчетный счет

Перевод с другого счета

Поделиться «Перевод денежных средств на другой банковский счет организации в 1С Бухгалтерии 8»